Masak Bilgilendirme

185.000 TL ve Üzeri İşlemler İçin Kimlik Tespiti Hakkında Önemli Bilgilendirme

Değerli müşterilerimiz,

MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) tarafından yayınlanan yasal düzenlemeler gereği, kuyumculuk sektöründe gerçekleştirilen 185.000 TL ve üzeri işlemlerde kimlik tespiti zorunlu hale getirilmiştir. Bu düzenleme, kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik ulusal ve uluslararası yasal gerekliliklere dayanmaktadır.

Kimlik Tespiti Gereklilikleri

MASAK’ın belirlediği düzenlemelere göre:

·         İşlem Tutarı: Tek seferde veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemde toplam tutar 185.000 TL ve üzerindeyse kimlik tespiti yapılması zorunludur.

·         Şüpheli İşlemler: Tutar gözetmeksizin, şüpheli durumlarda veya sürekli iş ilişkisi söz konusuysa da kimlik tespiti gereklidir.

Kimlik tespiti sürecinde:

·         Gerçek kişilerden kimlik belgesi ve adres teyidi talep edilir.

·         Tüzel kişilerden ticaret sicil gazetesi, vergi levhası ve yetkili kişilerin kimlik belgeleri istenir.

Kişisel Verilerinizin Güvenliği ve KVKK’ya Uygunluk

Kimlik bilgisi ve diğer belgelerin temini, firmamızın değil MASAK’ın yasal bir zorunluluğudur. Firmamız bu belgeleri yalnızca ilgili işlemlerin yasalara uygun şekilde gerçekleştirilmesi amacıyla toplar ve bu süreçte tüm kişisel verilerin korunması için gerekli adımları atar.

·         Kişisel bilgileriniz, 6698 sayılı Kişisel Verilerin Korunması Kanunu (KVKK) çerçevesinde korunmaktadır.

·         Toplanan bilgiler yalnızca MASAK’a iletilmek üzere alınır ve firmamızda saklanmaz.

·         Bilgilerinizin güvenliği için en üst düzeyde gizlilik ve veri koruma standartları uygulanmaktadır.

Sizden Talep Edilebilecek Belgeler

MASAK’ın belirlediği yasal gerekliliklere uygun olarak sizden aşağıdaki belgeleri temin etmeniz gerekebilir:

·         Gerçek Kişiler:

o    Geçerli kimlik belgesi (nüfus cüzdanı, pasaport veya ehliyet).

o    Adres, telefon ve faks numarası ile elektronik posta adresinin doğruluğunun teyidi, gerçek kişilerle sürekli iş ilişkisinin tesis edilmesi halinde yapılır.  Adres teyidi; yerleşim yeri belgesi, son üç aya ait aboneliğe ilişkin herhangi bir fatura, veya kamu kurumlarınca verilen belgeler ile teyit edilir. Gerçek kişilerle sürekli iş ilişkisi tesisinde; beyan edilen adresin doğruluğu, e-Devlet veri tabanlarından yaralanmak suretiyle de (elektronik görüntüsü de alınarak) teyit edilebilir. Müşterinin birden fazla adresi olması durumunda, söz konusu adres bilgilerinden birinin teyidi yeterlidir. Sürekli iş ilişkisi yok ise adres bilgisi verilmesi yeterli olup  teyidi gerekmemektedir

·         Tüzel Kişiler:

o    Ticaret sicil gazetesi örneği.

o    Vergi levhası.

o    İmza sirküleri.

o    Temsile yetkili kişilerin kimlik belgeleri ve yetki belgeleri.

o    Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerle sürekli iş ilişkisi tesisinde, tüzel kişiliğin %25’i aşan hissesine sahip gerçek ve tüzel kişi ortaklarının kimliği 6 ve 7 nci maddelere göre tespit edilir. Tüzel kişiliğin %25’i aşan hissesine sahip gerçek kişi ortakların adres ve iletişim bilgileri alınır, bu bilgilerin teyidinin yapılmasına gerek yoktur. üGerçek kişi ortakların kimlik tespitinde kimlik belgelerinde yer alan bilgileri içeren noter onaylı imza sirküleri kullanılabilir

Talep Edilen Belgelerin İletilmemesi Durumu ve Yasal Süreç

Değerli müşterilerimiz,

MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) düzenlemeleri kapsamında, 185.000 TL ve üzeri işlemler için kimlik tespiti yapılması yasal bir zorunluluktur.

Talep edilen kimlik ve diğer belgelerin tarafımıza iletilmemesi durumunda:

·         Yasal yükümlülüklerimiz gereği, müşterinin talep edilen bilgileri sunmadığına dair detaylı bir durum raporu hazırlanarak MASAK’a bildirilmek zorundadır.

Bu süreç, yalnızca ilgili mevzuata uyum sağlamak ve her iki taraf için de yasal güvence oluşturmak amacıyla yürütülmektedir. Bildirim, MASAK’ın kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik politikalarına destek amacıyla zorunlu bir uygulamadır.

Herhangi bir sorun yaşamamanız adına gerekli belgeleri zamanında ve eksiksiz bir şekilde tarafımıza iletmenizi önemle rica ederiz.

Amacımız Güvenli ve Yasal İşlem Süreci Sağlamaktır

Bu düzenleme, yasal yükümlülüklerin yerine getirilmesi ve daha güvenli bir ticaret ortamı oluşturulması için uygulanmaktadır. Kimlik bilgilerinizin yalnızca MASAK’a iletileceğinden ve yasal düzenlemelere uygun şekilde korunacağından emin olabilirsiniz.

Anlayışınız ve iş birliğiniz için teşekkür ederiz.